Washington, DC—Mientras que los ciudadanos de Arizona consideran una medida que la industria de préstamos del día de pago ha pagado para tener en la boleta electoral de este noviembre y ha gastado millones de dólares para promocionarla, esos ciudadanos tienen que saber los hechos verdaderos de la Proposición 200 y de los préstamos del día de pago, según los expertos nacionales y los defensores del consumidor estatales.  Un nuevo informe del Centro de préstamos responsables ilumina ciertos aspectos de la propuesta y de su impacto en el estado.

Primero, la Prop. 200 no ofrece ninguna reforma en las prácticas predatorias de préstamos del día de pago.  Segundo, la propuesta en realidad legalizará permanentemente una tasa de interés de 400 por ciento, cancelando la restitución de ley de la tasa de interés sobre prestamos pequeños programada para el 2010.  Tercero, los préstamos del día de pago por su simple diseño y naturaleza se concentran en comunidades que necesitan dinero antes de su próximo día de pago y los atrapan en un ciclo de deuda duradera. 

Esto quiere decir que los miembros de comunidades con niveles históricamente bajos de ahorros y recursos económicos son vulnerables a estas trampas, además esas comunidades arriesgan disminuir aún más sus recursos como resultado de tantos prestamistas predatorios tan cerca de sus vecindarios. 

“Los préstamos del día de pago siempre han sido sobre el inverso de negarle crédito a comunidades de color”, señaló Keith Corbett, vicepresidente ejecutivo del Centro de préstamos responsables.  “Antes, los prestamistas evitaban a nuestras comunidades por completo, ahora quieren ubicarse en cada esquina y simulan ser legítimos, mientras que les roban cada semana parte del cheque de sus clientes, sin ninguna manera en la cual el consumidor pueda escapar salvo más deuda”.

Las investigaciones en varios estados demuestran como los préstamos del día de pago impactan proporcionalmente más a las comunidades de color.  En Arizona, donde la población latina forma cerca del 30 por ciento, este es un problema vital para la comunidad.

“La economía nacional esta enfrentando un derrumbe grandísimo a causa de los préstamos predatorios que el consumidor no puede pagar”, indicó Aracely Panameño, directora de asuntos latinos del Centro de préstamos responsables.  “Es inmoral tomar ventaja de las poblaciones más vulnerables en tiempo de necesidad. Los ciudadanos de Arizona tienen en su poder darle fin a esta práctica votando No a la Propuesta 200.”

Docenas de individuos, políticos, negocios y organizaciones civiles y religiosas se han unido para combatir y rechazar a la Prop. 200.  El Obispo Henry Barnwell es un líder en Unidos Contra La Acción de Usura, una campaña que empezará este fin de semana en las comunidades de fe alrededor del estado.  Los líderes religiosos de todo el estado se unirán para corregir la publicidad engañosa de los negocios de préstamos del día de pago y le pedirán a sus miembros que voten No por la Proposición 200.

“Esta práctica es de gran importancia para todos nosotros”, indicó Barnwell.  “Pero para nuestras comunidades, quienes enfrentan obstáculos grandes para construir su independencia financiera, esto es un azote para nuestros vecindarios.  Nosotros queremos que los negocios de préstamos del día de pago sepan que sabemos lo que están haciendo y vamos a votar No por la Proposición 200”.

AARP también ha trabajado para derrotar la proposición, ya que para los ciudadanos de la tercera edad con ingresos fijos se les hace imposible escapar la trampa de esos préstamos.

“Antes, los prestamistas no hacían préstamos si no tenían una buena indicación de que el consumidor podía pagar el préstamo”, señaló Lupe Solís de AARP en Arizona.  “Pero estos préstamos reversan esa idea;  estos préstamos son hechos a consumidores que los prestamistas saben que no los pueden pagar”.

Para ver el reporte completo visite:

http://www.responsiblelending.org/issues/payday/reports/los-pr-stamos-del-d-a-de-pago-empobrecen-a-las-comunidades-de-color.html

Para más información comuníquese con Kathleen Day al 202-349-1871 o por correo electrónico kathleen.day@responsiblelending.org ó Carol Hammerstein al 919-313-8518 o por correo electrónico carol.hammerstein@responsiblelending.org

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